Clara Vega

Una empresa no quiebra por falta de beneficios. Quiebra por falta de liquidez.

Verás.

En 1975, W.T. Grant era una de las cadenas de tiendas más grandes de Estados Unidos. Más de mil establecimientos. Miles de empleados. Décadas de historia. Y sobre el papel, todo iba bien. Los contables decían que había beneficios.

Pero había un problema que nadie quería ver.

El dinero que entraba por ventas llegaba más lento que el dinero que salía para pagar proveedores, alquileres y nóminas. Cada mes, la diferencia entre cobros y pagos se ampliaba. Pero como las cuentas mostraban beneficios, nadie prestó atención a la tesorería.

Hasta que un día no hubo dinero para pagar. Y W.T. Grant protagonizó la mayor quiebra del comercio minorista en la historia de Estados Unidos hasta ese momento.

La lección fue brutal y cambió la forma de gestionar empresas: no importa cuánto vendas si no sabes cuándo vas a tener el dinero en la cuenta.

Ahora piensa en tu empresa. Cada vez que necesitas saber si vas a poder pagar las nóminas del mes que viene, o cuándo llegará ese cobro importante, te enfrentas al mismo problema. Sabes que los datos están en tu ERP. Pero sacarlos, cruzarlos y visualizarlos requiere horas de trabajo manual en Excel. Hasta ahora.

Lo que antes llevaba 3 horas cada semana —exportar datos, copiar, pegar, cuadrar, rezar para no cometer errores— ahora se puede hacer en 10 minutos. Con un informe que se actualiza solo. Que te muestra exactamente cuándo vas a tener problemas de liquidez. Y que te da tiempo para actuar antes de que sea demasiado tarde.

Sé de lo que hablo

Clara Vega es financiera de formación, estratega por naturaleza, y recientemente reconocida como Microsoft MVP en Data Platform. No es una teórica: viene del mundo real de las empresas, donde ha vivido la presión de cuadrar tesorerías y anticipar problemas.

Es autora de dos libros: "Inteligencia emocional en las finanzas" y "Control de gestión con Excel y Power Query" (este último junto a José Manuel Pomares). Dos obras donde se une cabeza, corazón y datos.

Como ella misma dice: "Los números no dan soluciones, pero te ponen en la pista". Y en esta clase te enseña exactamente cómo usar Power BI para tener esa pista antes de que llegue el problema.

Esto es lo que vas a aprender:

  • Cómo usar la conexión a carpeta de Power BI para consolidar automáticamente los informes de cobros y pagos que exportas de tu ERP (el método que funciona con cualquier sistema contable).
  • El truco del archivo complementario: cómo añadir nóminas, préstamos y otros pagos que tu ERP no contempla, sin romper el modelo.
  • Por qué el "saldo inicial" es el dato que casi todo el mundo olvida, y cómo configurarlo correctamente para que tu previsión sea real.
  • La medida DAX de los acumulados: el cálculo que hace que todo funcione y que te dice exactamente cuánto dinero tendrás disponible cada día.
  • Cómo usar parámetros de campo para ver el mismo informe por días, semanas o meses sin crear visualizaciones duplicadas.
  • El modelo dimensional aplicado a tesorería: cómo estructurar tablas de hechos y dimensiones cuando los datos vienen desordenados del ERP.

ATENCIÓN, HAY ALGO QUE NO TE ESPERAS

Clara confiesa algo que muchos financieros pasan por alto: el informe de tesorería no es solo para detectar cuándo te vas a quedar sin dinero. También sirve para detectar cuándo tienes dinero de más. Esos recursos ociosos que están durmiendo en una cuenta cuando podrían estar generando rendimiento. En la clase explica cómo el mismo informe te permite optimizar tu flujo de caja en ambas direcciones: ni un céntimo de menos cuando lo necesitas, ni un céntimo de más durmiendo sin trabajar.

Qué incluye:

Grabación completa de la clase magistral con ejemplos prácticos paso a paso, desde la conexión de datos hasta la visualización final. Incluye el mapa del proceso completo para que nunca te pierdas.

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Nos vemos dentro.